AML/Komplayens/Daxili nəzarət təlimi

Kurs Haqqında

• ƏL/TMM sisteminə giriş
  • ƏL/TMM anlayışı və məqsədi
  • Cinayət yolu ilə əldə edilmiş əmlakın leqallaşdırılması
  • Terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi
  • Proliferasiyanın maliyyələşdirilməsi
  • Predikativ cinayətlər
  • Maliyyə cinayətləri və maliyyə institutlarının rolu
  • Əmlakın leqallaşdırılmasının əsas mərhələləri:
  • Placement
    • 1 Şübhəli əməliyyatların müəyyən edilməsi və hesabatlıq Şübhənin formalaşması
  • Layering
  • Integration
• ƏL/TMM üzrə hüquqi və institusional çərçivə
  • 1 Azərbaycan Respublikasında ƏL/TMM sistemi
  • 2 Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin rolu
  • 3 Mərkəzi Bankın nəzarət funksiyası
  • 4 Öhdəlik daşıyan şəxslər
  • 5 FATF standartlarının rolu
  • 6 Daxili nəzarət proqramı
  • 7 Məsul şəxs / MLRO funksiyası
  • 8 Müvəkkil şəxslərin rolu
• KYC və Müştəri Uyğunluğu Tədbirləri
  • 1 Know Your Customer — KYC
  • 2 FATCA/CRS Anketlərinin hazırlanması qaydaları
  • 3 Müştərinin eyniləşdirilməsi
  • 4 Verifikasiya
  • 5 Benefisiar mülkiyyətçinin müəyyən edilməsi
  • 6 İşgüzar münasibətin məqsədi və mahiyyəti
  • 7 Vəsaitin mənbəyi — Source of Funds
  • 8 Sərvətin mənbəyi — Source of Wealth
  • 9 Müştəri məlumatlarının yenilənməsi
  • 10 Ongoing Due Diligence
• Risk əsaslı yanaşma
  • 1 Müştəri riskinin qiymətləndirilməsi
  • 2 Risk faktorları: müştəri riski coğrafi risk məhsul və xidmət riski çatdırılma kanalı riski əməliyyat riski Aşağı, orta və yüksək risk Risk scoring Enhanced Due Diligence — EDD Sadələşdirilmiş uyğunluq tədbirləri
• PEP, sanksiyalar və yüksək riskli zonalar
  • 1 PEP anlayışı
  • 2 PEP-in ailə üzvləri və yaxın əlaqəli şəxsləri
  • 3 PEP ilə münasibətdə əlavə tədbirlər
  • 4 Sanksiya screening
  • 5 BMT və digər tətbiq olunan sanksiya siyahıları
  • 6 Adverse Media
  • 7 Yüksək riskli ölkə və zonalar
  • 8 False Positive / True Match
  • 9 Sanksiya uyğunluğu zamanı eskalasiya
• Əməliyyat monitorinqi
  • 1 P2P əməliyyatlar
  • 2 Fraud və AML əlaqəsi
  • 3 Müştərinin gözlənilən və faktiki davranışının müqayisəsi
  • 4 Red flags
  • 5 Qeyri-adi əməliyyatlar
  • 6 Strukturlaşdırılmış əməliyyatlar
  • 7 Pass-through / tranzit xarakterli əməliyyatlar
  • 8 Bir neçə hesab, kart, cihaz və IP arasında əlaqə
• Şübhəli əməliyyatların müəyyən edilməsi və hesabatlıq Şübhənin formalaşması
  • 1 Əməliyyatın iqtisadi mahiyyətinin qiymətləndirilməsi
  • 2 Daxili eskalasiya
  • 3 MLRO-ya məlumatlandırma
  • 4 SAR / STR
  • 5 Terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi üzrə məlumatlandırma
  • 6 Tipping-off qadağası
  • 7 Şübhəli əməliyyat üzrə qərarın sənədləşdirilməsi
  • 8 MMX-yə təqdim edilən məlumatlar
• AML Governance və daxili nəzarət
  • 1 AML siyasəti və prosedurları
  • 2 MLRO-nun müstəqilliyi
  • 3 Three Lines Model
  • 4 İşçilərin və struktur bölmələrin məsuliyyəti
  • 5 AML üzrə təlimlər
  • 6 Daxili nəzarət
  • 7 Daxili audit
  • 8 Regulator yoxlamalarına hazırlıq
  • 9 Aşkar edilmiş nöqsanların aradan qaldırılması
• Praktiki AML case-lər
  • 1 Gəlirə uyğun olmayan dövriyyə
  • 2 Müxtəlif kartlardan bir wallet-ə daxilolmalar
  • 3 Eyni cihaz/IP-dən bir neçə müştəri
  • 4 Sürətli daxilolma və çıxarış
  • 5 PEP müştəri
  • 6 Yüksək riskli ölkə əlaqəsi
  • 7 Vəsait mənbəyinin əsaslandırılmaması
  • 8 Şübhəli əməliyyat barədə qərarın hazırlanması
  • 9 Qrup müzakirəsi
• Yekun qiymətləndirmə
  • 1 Praktiki case study
  • 2 Test
  • 3 Qrup müzakirəsi
  • 4 Risk indikatorlarının müəyyən edilməsi
  • 5 SAR qərarı üzrə praktiki tapşırıq
• Komplayens və Daxili Nəzarət
  • 1 Compliance anlayışı
  • 2 Komplayensin məqsədi
  • 3 Komplayens və hüquq funksiyasının fərqi
  • 4 Komplayens və risk funksiyasının fərqi
  • 5 Komplayens və daxili auditin fərqi
  • 6 Komplayens funksiyasının müstəqilliyi
  • 7 Three Lines Model
• Komplayens Governance
  • 1 Komplayens funksiyasının təşkilati strukturu
  • 2 Komplayens rəhbərinin rolu
  • 3 Hesabatlılıq
  • 4 Komplayens siyasəti
  • 5 Komplayens proqramı
  • 6 İllik fəaliyyət planı
  • 7 İdarəetmə orqanlarının məsuliyyəti
• Komplayens risklərinin idarə edilməsi
  • Compliance Risk Assessment
  • Risklərin müəyyən edilməsi
  • Risklərin qiymətləndirilməsi
  • Inherent Risk
  • Control Effectiveness
  • Residual Risk
  • Komplayens risk reyestri
  • Tədbirlər planı
  • Follow-up
    • 1 Hüquqi dəyişikliklərin monitorinqi
• Regulatory Compliance
  • 1 Normativ tələblərin müəyyən edilməsi
  • 2 Regulatory inventoryRegulatory inventory
  • 3 Regulatory change management
  • 4 Öhdəliklərin struktur bölmələr üzrə bölgüsü
  • 5 İcra vəziyyətinin monitorinqi
  • 6 Regulator sorğularının idarə edilməsi
  • 7 Regulator yoxlamalarına hazırlıq
  • 8 Regulator hesabatların hazırlanması
  • 9 FATCA/CRS hesabatının hazırlanması
  • 10 Policy Governance
• Daxili siyasət və prosedurlar
  • 1 Siyasət, qayda, prosedur və təlimatın fərqi
  • 2 Daxili sənədlərin hazırlanması
  • 3 Approval process
  • 4 Version control
  • 5 Daxili sənədlərin periodik review-su
  • 6 Faktiki proses ilə sənədin uyğunluğu
  • 7 Korporativ idarəetmə standartlarının tələbləri
• Maraqlar toqquşması və etik davranış
  • 1 Conflict of Interest
  • 2 Potensial və faktiki maraqlar toqquşması
  • 3 Bəyannamələr
  • 4 Gifts & Hospitality
  • 5 Related Parties
  • 6 Personal Account Dealing
  • 7 Etik davranış kodeksi
  • 8 Whistleblowing
  • 9 Retaliation risk
• Daxili nəzarət sistemi
  • 1 Daxili nəzarətin məqsədi
  • 2 Preventive, Detective və Corrective Controls
  • 3 Maker-checker
  • 4 Four-eyes principle
  • 5 Segregation of Duties
  • 6 Access Control
  • 7 Reconciliation
  • 8 Monitoring controls
  • 9 Control testing
  • 10 Control deficiencies
• Komplayens monitorinqi
  • 1 Compliance Monitoring Plan
  • 2 Risk əsaslı monitorinq
  • 3 Sample selection
  • 4 Walkthrough
  • 5 Testing methodology
  • 6 Findings
  • 7 Root Cause Analysis
  • 8 Corrective Action Plan
  • 9 Follow-up
  • 10 Təkrar pozuntular
• Məhsul və proses üzrə komplayens
  • 1 New Product Approval
  • 2 Product Risk Assessment
  • 3 Regulatory assessment
  • 4 Customer journey üzrə komplayens riskləri
  • 5 Outsourcing
  • 6 Third Party Risk
  • 7 Vendor Due Diligence
  • 8 Data və məxfilik riskləri
  • 9 Fintech və elektron pul təşkilatlarında komplayens
• Komplayens hesabatlılığı
  • 1 Management reportingManagement reporting
  • 2 Board reporting
  • 3 Komplayens KPI və KRI
  • 4 Pozuntuların statistikası
  • 5 Komplayens risklərinin dinamikası
  • 6 Açıq tədbirlər planı
  • 7 Regulatory findings
  • 8 Aidiyyəti şəxslərlə bağlı əqdlərin hazırlanması
• Praktiki case-lər
  • 1 Normativ tələb icra edilməyib
  • 2 Prosedur ilə faktiki proses fərqlidir
  • 3 Biznes bölməsi komplayens rəyinə etiraz edir
  • 4 Maraqlar toqquşması aşkarlanır
  • 5 Eyni nöqsan ikinci dəfə təkrarlanır
  • 6 Regulator qısa müddətdə məlumat tələb edir
  • 7 Yeni məhsul komplayens rəyi olmadan istifadəyə verilir
  • 8 Kritik nəzarət mexanizmi işləmir və s.